最近許多投信都推出「零」手續費的優惠,甚至到「終身」零手續費,請注意是要到投信去辦理, 省下的手續費也不無小補。

定期定額零手續費 投信拚了
工商時報 魏喬怡/台北報導
 市場游資雖泛濫,但因競爭激烈,讓基金搶客大戰進入白熱化的階段,以致投信紛紛「撩」下去,定期定額只是「打折」已不能滿足投資人,因此在這波定期定額大戰中,可看到許多投信都推出「零」手續費的優惠,甚至到「終身」零手續費的境界。

 包括ING、摩根富林明、德盛安聯等都針對旗下全系列基金祭出定期定額手續費優惠,其中ING與摩根富林明都下殺零手續費,而新光、保德信、群益投信則針對特定基金打出手續費優惠,而且是最優的還可終身免手續費!

 不過,投資專家提醒,即使是定期定額免手續費,投資人若是沒有嚴格執行投資紀律的話,也未必可撈到好處。像金融海嘯期間就有許多投資人停扣,定期定額投資人數明顯下降許多,那麼就無法享受到定期定額分散風險、時點的優點。

 事實證明,如果真的執行紀律的話,確實是可有豐碩的回收。因為自金融海嘯之後,各市場出現單日重挫的情況變得很頻繁,據彭博統計上半年美國道瓊指數,單日上漲200點以上就高達13次,平均每月就發生2次。

 但發生單日大跌兩、三百點的情況也很常見,例如道瓊指數這半年來就有10次單日下挫200點以上,若是沒有持續定期定額而只是追高的投資人,就很容易被套牢。

 德盛安聯投信指出,「紀律」與「持續不間斷」是定期定額的最大特色,以MSCI世界指數在這波金融海嘯表現來看,最大跌幅高達55%,倘若以定期定額方式持續扣款甚至進一步在底部加碼,截至5月底已轉虧為盈讓報酬率達到7.45%,這就是紀律投資並發揮時間乘數力量所致。

 以目前的市場前景來看,各家法人仍是最看好新興市場。匯豐中華投信就建議投資人可定期定額投資金磚四國基金、新興市場基金,而德盛安聯投信建議投資人可投資中國基金與農金基金等波動較大的基金。

 ING投信建議,如果是每月只有3千元的小額投資人,可選擇具成長潛力的成長潛力的新興市場基金,包括台股基金、中國基金、俄羅斯基金。而如果每月投資金額可提高到一萬元,就可再加上一檔穩健型的基金,如高股息基金。

 另外,ING投信表示,還有一種方式就是先單筆投資於類貨幣基金,再透過每月定時定額轉入股票型基金,提高資金的靈活度,並同時進行紀律化的投資,更可參與到市場上漲的契機。

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